Đa cấp Wefinex dụ 'kiếm trăm triệu/tháng' đang rộ ở VN đến từ đâu?

"Giả mạo giấy chứng nhận, không công bố đại diện pháp luật, bộ máy điều hành... Wefinex đang chuẩn bị cho một cuộc trốn chạy bài bản", Đỗ Phương Quỳnh, chuyên gia phân tích tài chính làm việc tại Ant Financial Thượng Hải, Trung Quốc nhận định về mô hình đa cấp cá cược núp bóng tài chính Wefinex.

Theo bà Quỳnh, Wefinex hoạt động theo mô hình kim tự tháp (ponzi). Các hệ thống thường dành toàn bộ thời gian lên mạng xã hội khoe xe sang, khoe hình chụp tiền mặt, tung hô Wefinex với lời khẳng định dự án của họ là uy tín, là giúp người đầu tư kiếm ra rất nhiều tiền nhanh và dễ dàng, chỉ cần nghe lời họ để đặt lệnh chốt lời, "kiếm tiền nhẹ nhàng".

Dù thường tổ chức các sự kiện nhưng tại Việt Nam, Wefinex không có đại diện pháp lý. Ảnh: B. Đ Nam.

Nhưng khi phóng viên đặt câu hỏi ai là giám đốc điều hành Wefinex, tất cả người tham gia, đội ngũ leader (cách gọi những thành viên nhánh cao trong mô hình đa cấp) đều không câu trả lời thỏa đáng.

"Bạn cứ yên tâm, đây là công ty nước ngoài, uy tín chưa lừa gạt ai bao giờ và được cả thế giới công nhận', B. Đ Nam, một người tự nhận là leader trong hệ thống Wefinex nói với phóng viên qua điện thoại.

Vì sao Wefinex đặt trụ sở tại "thiên đường tội phạm"?

Theo giới thiệu trên website, Wefinex là một dự án nằm trong hệ sinh thái của Winsbank. Trước đây, Winsbank có các dự án về nhị phân khác như WinsBO. Công ty Winsbank thuộc WORLD Blockchain Holding Limited. Dù chỉ có tuổi đời một năm nhưng công ty này luôn giới thiệu họ là kênh "đầu tư huyền thoại".

Theo Similarweb, hơn 90% truy cập vào trang Wefinex đến từ Việt Nam. Thế nhưng, công ty này không có bất kỳ đại diện nào trong nước.

"Công ty Winsbank có trụ sở tại 9 Barrack road, Belize City, Belize. Belize là một quốc gia Trung Mỹ với luật pháp lỏng lẻo, thường được các tổ chức tài chính ma chọn làm trụ sở. Tòa nhà số 9 đường Barrack mà Winsbank đặt trụ sở là tòa nhà văn phòng với hàng chục công ty bên trong", bà Quỳnh cho biết.

Theo luật sư Phan Vũ Tuấn, đại diện công ty luật Phan Law, nếu có xảy ra tranh chấp giữa người chơi (đầu tư vào Wefinex) với công ty này, pháp luật Việt Nam sẽ không thể can thiệp được.

Ngoài ra, công ty mẹ của Wefinex tự nhận là "huyền thoại" nhưng chưa có một tổ chức tài chính nào công nhận hay cấp phép hoạt động.

Trên một số website do các đại lý của Wefinex tạo ra, họ tuyên bố sàn được bảo trợ và cấp giấy chứng nhận của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Cộng hòa Síp (CySEC). Tuy vậy, khi kiểm tra danh sách giấy phép do CySEC cấp thì không có tên Winsbank Holding Ltd hay WORLD BlockChain Holding Ltd.

"Việc không được quản lý, cấp phép bởi tổ chức uy tín cho thấy Wefinex không có ý định hoạt động lâu dài, luôn trong tư thế sẵn sàng bỏ chạy", bà Quỳnh phân tích.

Vì sao "huyền thoại tài chính" lại không có người đại diện?

Trên trang web của Wefinex và Winsbank đều không công bố người chịu trách nhiệm pháp lý hay ban điều hành. Tại Việt Nam, tất cả những người đứng ra kêu gọi thành viên, tổ chức sự kiện đều với vai trò leader. Có nghĩa, khi Wefinex bỏ trốn thì tất cả đều là nạn nhân.

Theo một leader của Wefinex, trong 2 tháng, mô hình đa cấp này đã có hơn 45.000 người tham gia.

Ngày 9/6, tài khoản Facebook Giang Phi, người tự nhận là cố vấn cho Wefinex công bố nền tảng này sau 2 tháng đã có 45.000 "nhà giao dịch". Tuy vậy, ông Giang Học Phi vẫn chia sẻ trên trang cá nhân với tư cách là một leader và được tài khoản Đặng Trần Hà Giang giới thiệu chơi Wefinex.

Bên cạnh ông Giang, một số nhân vật có tiếng trên mạng như "Phạm Tuấn", "Ngân 98", "Dũng trọc Hà Đông", "Hoàng Tử Gió" cũng tham gia quảng bá cho Wefinex.

Vì sao Wefinex dùng nền tảng MT6, gắn với các vụ lừa đảo?

"Wefinex sử dụng nền tảng MT6. Từ lâu, giới tài chính nhận định MT6 là một nền tảng được những kẻ lừa đảo đặt ra để lừa trader rằng nó có liên quan tới MT4 & MT5, 2 phần mềm giao dịch tài chính nổi tiếng và rất phổ biến thuộc sở hữu của MetaQuotes. Bản chất MT6 thậm chí không phải là một phần mềm, nó chỉ xuất hiện trên các website tài chính bẩn", chuyên gia tài chính Phương Quỳnh chia sẻ.

MT6 là nền tảng không được tự do được tạo ra phục vụ cho các mô hình cá cược.

Theo bà Quỳnh, phương thức giao dịch duy nhất trên MT6 là lựa chọn nến xanh/đỏ, biểu trưng cho sự lên, xuống của giá các mã tiền tệ hoặc hàng hoá trong một thời gian rất ngắn (30 giây).

"Cách giao dịch trên MT6 là dùng tiền để cược sự tăng giảm của các mã trong 30 giây, khoảng thời gian quá ngắn để có thể xác định xu hướng bằng phân tích kỹ thuật. Thực tế, tham gia Wefinex không khác gì đang chơi đánh bạc kiểu tài xỉu, xóc đĩa", bà Quỳnh nhận định.

Kế hoạch lâu dài của Wefinex là gì?

Wefinex hoạt động theo cách thức tương tự đa cấp tiền ảo iFan trước đây. Cả 2 đều yêu cầu người chơi phải nạp tiền để quy đổi ra một đồng tiền ảo riêng do sàn tạo ra. Cụ thể với Wefinex là đơn vị WIN. Mỗi WIN được Wefinex định giá 1 USD.

Đồng thời, Wefinex yêu cầu người chơi nạp rút bằng Bitcoin, Ethereum để đổi sang WIN. Tại Việt Nam, các giao dịch tiền số đều không được pháp luật bảo vệ.

Công ty mẹ của Wefinex sử dụng đánh giá giả của Ant Financial và Haitao Capital để lừa dối người chơi.

Bên cạnh đó, đồng tiền điện tử WIN của họ không có giá trị. Kể cả khi nhà đầu tư có đổ bao nhiêu tiền vào để quy đổi ra WIN, thì Wefinex là nơi duy nhất trên thế WIN có giá trị.

"Cách thức hoạt động của các công ty tiền điện tử hàng đầu là họ sẽ đưa đồng tiền của họ ra giao dịch công khai. Có nghĩa, giá trị của đồng tiền được thị trường quyết định và được bảo chứng bởi hoạt động của công ty", bà Quỳnh phân tích.

Như vậy, nếu Wefinex tuyên bố ngừng hoạt động, thứ mà người chơi nhận được sẽ là những đồng WIN vô giá trị.

Bên cạnh đó, công ty mẹ của Wefinex còn thể hiện sự gian dối khi sử dụng tên bà Meng Yang, Giám đốc Hợp tác Quốc tế của Ant Financial để đưa ra các đánh giá tích cực về nền tảng. Tuy vậy, hình ảnh được sử dụng lại không phải đại diện của Ant Financial.